Мошенничество с материнским капиталом

Существуют различные схемы, которыми пользуются мошенники для того, чтобы получить материнский капитал. Информация, приведенная ниже предоставлена исключительно для ознакомления граждан. Стоит напомнить, что мошенничество с материнским капиталом преследуется по закону, поэтому не рекомендуется использовать этот материал в качестве руководства к действию.

Схемы по обналичиванию материнского капитала

мошенничество с материнским капиталом

Существует несколько схем, при которых мошенничество с материнским капиталом приобретает огромные размеры. Требуется понимать, что любые действия, не попадающие под закон, являются его нарушением, поэтому не стоит обращаться в специализированные компании, позволяющие быстро обналичить маткап. Стоит подробнее рассмотреть, как мошенники действуют сегодня.

Покупка недвижимости, которой нет – пошаговая инструкция

Наиболее популярный способов обмануть государство Смысл в заключении договора с продавцом, который заведомо ничего не собирается реализовывать. Каким образом это работает:

Шаг 1. Через объявление найти человека, который готов помочь с обналичиванием материнского капитала.

Шаг 2. Заключение фиктивного договора купли-продажи. Дополнительно заключается соглашение, о том, что деньги, переведенные на счет продавца, будут возвращены клиенту за вычетом определенного процента. При использовании таких схем берут до 15% от суммы маткапитала.

Шаг 3. Обращение к сотрудникам ПФР для получения выплаты на счет продавца. При этом необходимо будет предоставить все документы на покупаемую недвижимость.

Шаг 4. Ожидание ответа и получение продавцом денег. После этого он отдает их покупателю за вычетом процентов. Сделка состоялась.

Продажа жилья по завышенной цене

Суть этой схемы в том, что при продаже жилья стоимость искусственно завышена. Это сделано, чтобы получить часть денег наличными. Продавец реально идет на сделку и соглашается завысить стоимость жилья, чтобы потом вернуть часть покупателю.

Такие сделки действительно регистрируется. При этом сами продавцы редко привлекаются к ответственности, так как невозможно доказать, что они вернули средства материнского капитала, а не личные деньги покупателя. А вот  кто распоряжался маткапиталом, будет привлечен к ответственности по всей строгости закона.

Получение несуществующего кредита

В чем заключен смысл:

  • клиент оформляет по договору кредит;
  • обращается в ПФР для погашения задолженности по жилищному кредиту;
  • деньги перечисляются на счет компании;
  • средства материнского капитала перечисляются клиенту.

Погашение нецелевого займа

В данном случае, клиент действительно получает займ на покупку жилья или для удовлетворения иных личных потребностей. После этого он подает заявление в ПФР для распоряжения деньгами. Сотрудники, проверив все, производят выплату совершенно законно в счет погашения займа.

Таким образом, клиент действительно должен совершить до 5 плановых платежей. Когда займ будет закрыт, то деньги от материнского капитала окажутся у компании, а выданный наличными займ остается у клиентов. Все законно и сложно подвести дело под статью. Это довольно популярное мошенничество с материнским капиталом сегодня.

Обучение ребенка

Его суть заключается в отправлении ребенка в частную школу или в иное учебное заведение. Законодательство позволяет тратить маткапитал на образование детей. При этом необходимо, чтобы у компании была лицензия. Таким образом, после заключения договора требуется произвести оплату.

Когда стоимость завышена, то возможно заключить дополнительное соглашение с компанией, согласно которому оплата будет происходить за счет средств материнского капитала. Все лишние деньги, переведенные на счет со стороны ПФР, должны возвращаться родителям ребенка. Установить подлог документов при их подаче для распоряжения бюджетными деньгами почти невозможно.

Можно ли обналичить региональный материнский капитал

мошенничество с материнским капиталом

Многие регионы выдают также свой материнский капитал за второго, третьего и последующих детей. Размер выплат различный, потому как в каждом регионе свои экономические особенности.

Большинство регионов позволяет тратить деньги такими же способами, как федеральный маткапитал. То есть необходимо предоставлять соответствующие документы для распоряжения деньгами. Поэтому здесь действуют те же схемы, что указаны выше.

Законное обналичивание материнского капитала

Федеральный закон №256 предусматривает только одну легальную возможность обналичить материнский капитал. Для этого требуется быть признанным малоимущим. Речь идет о президентской выплате, которая предназначена для семей с детьми до 1,5 лет. Кто имеет право на это:

  • гражданство РФ у всех членов семьи;
  • совокупный доход на каждого члена семьи менее 1,5 прожиточных минимумов;
  • все совершеннолетние члены семьи работают;
  • наличие сертификат на материнский капитал.

Для постановки на учет, как малоимущая семья, требуется предоставить следующие документы:

  • удостоверения личности всех проживающих в квартире;
  • заявление;
  • справку о составе семьи;
  • сведения о доходах.

На что можно потратить материнский капитал

Список того, куда возможно потратить бюджетные деньги, определен ФЗ-256. Периодически идут обсуждения о расширении возможных трат. Выше на изображении указано, как возможно распорядиться материнским капиталом. Перечень документов зависит от того, куда планируется направить средства. Стоит заранее уточнить у сотрудников ПФР, что нужно им предъявить для получения положительного решения.

Как выявляют мошенничество с материнским капиталом

Существует несколько оснований для проведения проверки дел заявителей:

  • плановая проверка дел, которая включает в себя изучение документации;
  • внеплановая проверка, если есть основания, что заявитель пытается воспользоваться деньгами незаконно.

Сегодня действует презумпция невиновности, поэтому отказать в выплате нельзя, если есть все требуемые документы. Поэтому следователи вынуждены проводить эксперимент и ждать, когда будет совершено правонарушение.

Во время проверки возможны следующие действия:

  • проверка документов, поданных в ПФР;
  • отправление запроса в Росреестр о наличии новых записей в отношении имеющейся недвижимости;
  • запрос в ФНС для проведения проверки о совершении транзакции по различным счетам (при этом ФНС направляет соответствующее постановление самому банку, чтобы он на месте собрал данные обо всех транзакциях клиента за указанный период).

Какая ответственность предусмотрена за нарушение ФЗ-256

мошенничество с материнским капиталом

Подробно какие наказания за мошенничество с материнским капиталом и за какую статью следует приведено ниже в таблице 1.

Таблица 1. Наказание за обналичивание материнского капитала

Вид наказания Описание
Тюремное заключение Срок до 10 лет (ст. 159 УК РФ)
Штраф До 120 000 рублей (ст. 159 УК РФ)
Лишение родительских прав Допускается на основании статьи 69 СК РФ, если было совершено преступление против несовершеннолетних
Возврат материнского капитала Происходит на основании нормативно-правовых актов ВС РФ

Ответственность у сотрудника ПФР при обналичивании материнского капитала

Сотрудники ПФР тоже отвечают перед законом, если они действуют по предварительному сговору с заявителем. Наказание по статье 159 УК РФ указано выше. Однако речь идет о должностных лицах, поэтому вероятность наиболее сурового наказания выше. Дополнительно есть наказание по статье 286 УК РФ (превышение должностных полномочий), которая запрещает занимать определенные должности некоторое время и предусматривает штраф. Если действия привели к большим потерям или к ухудшению здоровья граждан, то допускается тюремное заключение.

Яндекс.Метрика